警惕!大批黑卡涌入!拒付?盗刷?何时是个头!
来源:  |  发布日期:2017-02-16   点击量:176

 

近日多地出现大批黑卡,犯罪团伙频频刷黑卡和拒付,商户和机构都要提高警惕,避免遭到严重的损失!

 

请各位商户注意做到以下几点,基本可以杜绝恶意拒付和伪卡盗刷了!

1、刷卡时务必核对卡号和持卡人的卡号是否一致,如不一致报警。

 

2、请核对持卡人签名与信用卡签名栏以及卡面拼音是否一致。

 

3、小票卡号与卡面是否一致。

 

4、大额联系请核对持卡人的身份证信息并拍照留证。

 

5、避免夜间交易。除24小时便利店、KTV、酒吧等有夜间经营的商户外,其余商户正常经营时间多为8:00-20:00,请务必避免非此时段交易或查询余额。

 

 

 

6、避免单笔大额交易不同行业的交易额应在合理范围内。如24小时便利店一次性交易万元以上属于不符合常规,一旦交易金额单笔超过5万以上也将被纳入风控监察范围,同时此类卡易被“疑似伪卡”而冻结资金。

 

7、避免突增大笔交易。商户若往常交易金额都在一定范围内,突然一次交易猛增至几倍就易被冻结。

 

8、失败交易及查询余额这2种情况也纳入风控范围,所以请不要在机子上使用查询余额功能,致电银行热线或微信查询余额后再进行交易。

 

9、被冻结过的商户请尽量关闭终端,重新报单规范使用。

 

对于机构而言勿给未曾谋面的人开通代理商平台以及销售本公司产品。同时必须现场开通POS代理商平台,需核实平台持有人本人手持身份证,及身份证正反面。

 

 

 

 

 

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