央行第11张罚单,杉德支付也中招?
来源:  |  发布日期:2017-02-15   点击量:160

 

近日,杉德电子商务服务有限公司大连分公司,因“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、未按规定报送可疑身份交易报告”被给予行政处罚。这是央行今年开出的第11张罚单,杉德支付首次被处罚。

处罚决定书显示,2014年1月1日至2016年3月31日,杉德电子商务服务有限公司大连分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第三十二条规定履行反洗钱义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)、(二)、(三)项规定,处以25万元罚款,对该公司3名相关责任人员处以4万元罚款。

 

 

根据中国人民银行(2016)第17号公告关于支付业务合并调整要求,杉德电子商务服务有限公司于去年8月更名为“杉德支付网络服务发展有限公司”,11月初又将法定代表人由“丁萍”变更为“沈树康”。

 

 

据2016年10月13日央行印发的《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》(以下称“《整治方案》”)显示,央行将开展支付机构客户备付金风险和跨机构清算业务整治。央行表示,对整治过程中发现的备付金管理薄弱、存在挪用备付金行为的支付机构依法从严、从重处理,严肃追究无证机构以及为无证机构违法违规活动提供通道或接口的相关支付机构、商业银行的责任。充分发挥信用约束作用,通过政府部门、行业协会等进行信息公开、公示,让无证机构一处违法、处处受限。

 

《整治方案》指出,将加大对客户备付金问题的专项整治和整改监督力度;建立支付机构客户备付金集中存管制度;逐步取消对支付机构客户备付金的利息支出,降低客户备付金账户资金沉淀,引导支付机构回归支付本原、创新支付服务,不以变相吸收存款赚取利息收入;逐步取缔支付机构与银行直接连接处理业务的模式,确保客户备付金集中存管制度落地.严格支付机构市场准入和监管,加大违规处罚。

 

 

 

 

 

 

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